辟謠!e租寶為例,立案平臺的回款,是先退賠還是先交罰金、給員工工資?
微信公眾號-小偉愛財 2019-06-30

這一周,最大的新聞就屬e租寶開始退賠登記了。

 

6月26日,北京市第一中級人民法院,發布了《北京市關于“e租寶”案集資參與人信息核實登記通告》

原文地址:http://bj1zy.chinacourt.gov.cn/article/detail/2019/06/id/4105597.shtml

 

也就是說,在2015年11月暴雷,12月立案的e租寶,在經歷了3年半的時間,終于快等到錢了。

 

至于登記以后,要等多久退賠,估計至少也得一年半載的。

 

也就是說,按照e租寶這個進度,可以明確的是,e租寶作為典型案例,對于全國各地的法院從流程上,到相關事件上,都比較有參考價值。可一旦平臺已非法集資或者集資詐騙立案,至少也要3年才能到退賠的環節,也許等錢到手,得要4-5年左右!

 

小偉找到個個流程圖,較為詳細的環節,供各位參考:

            經濟犯罪刑事訴訟辦案流程

 

所以,遇到困難的平臺,能兌付還是盡量先兌付比較好。。。這么長時間的清償,出借人到手的能有這幾年的利息就不錯了。。。

 

但是, 還有一種謠傳說,立案的平臺要先交罰金,再清退出借人資金,出借人基本拿不回錢。

 

小偉在瀏覽新聞的時候,偶然發現,部分媒體在寫e租寶退賠登記事情的時候,同時貼出了一張退賠順序表,如下圖所示:

             

謠言謠言謠言

 

最初看到這個圖,小偉就覺得沒道理啊,清退老百姓血汗錢墊底?這不是引發社會矛盾嗎?

 

于是小偉通過百度識圖,搜索到了該圖片的最早出現日期,為18年5月,在一個第三方論壇上發布的文章:

              

謠言圖片來源文章

 

看到這個標題,小偉心里真是MMP,這才完成宣判啊,徹底結案?還早呢吧!

 

某些媒體也不加分辨,把老圖直接復制拿過來用。。。有點太不負責了把。

 

我們再來回顧一下E租寶案的審判過程:

e租寶主體案件在2017年9月12日做出了判決,

北京市第一中級人民法院依法對鈺誠國際控股集團有限公司以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪數罪并罰,判處罰金人民幣18.03億元;

對安徽鈺誠控股集團以集資詐騙罪判處罰金人民幣1億元;

對丁寧以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪數罪并罰,判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處沒收個人財產人民幣50萬元,罰金人民幣1億元;

對丁甸以集資詐騙罪判處無期徒刑,剝奪政治權利終身,并處罰金人民幣7000萬元。

同時,分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪,對張敏等24人判處有期徒刑15年至3年不等刑罰,并處剝奪政治權利及罰金。


涉案金額方面,E租寶案涉案金額762億,未兌付金額380億元。除了E租寶主體案件,37起訴訟案涉案金額在164萬元到5.05億元不等。

刑期方面,各地訴訟案刑期基本都在5年以下,以1-3年刑期居多。罰款金額上,37起訴訟案罰金在2萬元到40萬元不等。

 

也就是說,18年底,e租寶事件相關人員均已獲刑,只能說完成了刑事判決,而追款、資金清退等事項,還一直在進行當中

 

不過,奇怪的是,e租寶的主體判決書,法院并未對外公布,以上信息,僅是從各種媒體新聞中綜合出來的信息。

 

中國裁判文書網中,e租寶的諸多分公司的判決書,倒是有原件可查。(中國裁判文書網地址:http://wenshu.court.gov.cn/)

 

小偉瀏覽了幾篇分公司的判決書,也都是對相應責任人進行了非吸定罪,同時,也都處于了罰金判決。

            e租寶北京分公司部分判決書

 

判決書中提到,罰金應于判決生效后1月內繳納,屬于個人財產懲罰。

 

1、而像主刑犯罰金上億那種,明顯交不起,這種情況,在最高人民法院關于執行《中華人民共和國刑事訴訟法》 第三百五十九條規定中有提到:

 

罰金在判決規定的期限內一次或者分期繳納。期滿無故不繳納的,人民法院應當強制繳納。經強制繳納仍不能全部繳納的,人民法院在任何時候,包括在判處的主刑執行完畢后,發現被執行人有可以執行的財產的,應當追繳。如果由于遭遇不能抗拒的災禍繳納罰金確實有困難的,犯罪分子可以向人民法院申請減少或者免除。

 

但是,非吸案件的罪犯,個人財產也是非法集資得來,那么這種個人財產如何處理呢?

 

2、在《刑事訴訟法司法解釋》第三百六十六、三百六十九條規定:

 

查封、扣押、凍結的財物及其孳息,經審查,確屬違法所得或者依法應當追繳的其他涉案財物的,應當判決返還被害人,或者沒收上繳國庫,但法律另有規定的除外。

查封、扣押、凍結的財物屬于被告人合法所有的,應當在賠償被害人損失、執行財產刑后及時返還被告人;財務未隨案件移送的,應當通知查封、扣押、凍結機關將賠償被害人損失、執行財產刑的部分移送人民法院。

 

3、另外,在《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關于辦理非法集資刑事案件使用法律的若干問題的意見》第九條規定:

(文件原地址:http://www.spp.gov.cn/spp/zdgz/201901/t20190130_406993.shtml)

       

 

綜上,邏輯應該是這樣的,罰金是作為刑罰的一種方式,是應該從被罰個人財產中繳納,但是在非吸案件中,罪犯個人財產都是通過非法集資得來,所以個人財產均被系數追繳,而退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務以及罰金、沒收財產的執行。所以,并不會像謠言所說,先進行罰款的情況,這里的罰金最終是長期追償、或者予以免除的情況!

 

此外、小偉還發現e租寶事件,還連帶了很多民事訴訟,大概分為倆種:

1、是原e租寶員工,向e租寶討要工資的。

2、是出借人向e租寶業務員,以保證書、欠條、等方式,討要出借本金的。

 

第一種要工資的,小偉看到的判決文書基本都是屬于支持原告,e租寶是需要支付員工工資的。

              討要工資的民事判決文書

 

雖然民事支持員工討要工資,但按照前文3、意見中,退賠集資參與人的損失一般優先于其他民事債務,所以,這些判決雖然是成立,但是員工的工資是執行不到的。

 

第二種,要本金的,還別說,真有人要到了

             e租寶代客理財糾紛判決

 

但凡是代客理財、與第三方簽訂擔保合同、借款合同的出借人,都可以像這種第三方索取本金,法院是支持的,但是能不能索取的到,就不得而知了。。。不過如果遇到這種拒不執行的,也可以申請強制執行,不退完的話,就要被執行“老賴”的懲罰措施了。。。

 

話說回來,雖然法院支持優先對出借人退賠,但是大部分平臺立案以后,真正能追回的款項大概率比例較低,最關鍵是的一般平臺立案后,偵查需要大半年,審判周期最短耗時也要半年,還有二審,從審判的時間就可以看到,一旦立案,出借人損失的不僅僅是本金,還有大量的時間,3-5年,又能創造多少收益?


所以遇到兌付困難的平臺,還是盡量逼兌付方案,不管多少,都是對出借人有利的方案,真正走到立案,也就只能等待了。

 






評論
  • 。。。唉
    阿白 2019-07-03
  • 也不知道團貸網什么時候能退錢給我。
    1052785647 2019-07-01
  • 罰金是不是用于受騙投資者的退賠基金?
    有你不哭 2019-07-01
  • 那我們的錢嗎,
    SunBoy_yOu_Zi 2019-07-01
  • 那些員工還好意思要工資,難道自認為很無辜么?
    訊飛 2019-07-01

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