2019打擊’套路貸’有多嚴……
微信公眾號-網貸大鉗子 2019-11-17

2019年,在“掃黑除惡”專項斗爭的大環境下,“套路貸”這種新型犯罪,也遭遇到了前所未有的,全方位的,毀滅性的打擊……


1.全國部署嚴打“套路貸”

2019年2月26日,公安部在京召開新聞發布會,公安部新聞發言人郭林在主持發布會時表示,“套路貸”是新型黑惡犯罪的一種。


國務委員、公安部部長、全國掃黑除惡專項斗爭領導小組副組長趙克志專門作出批示、提出要求,召集有關部門專題研究,部署全國公安機關在掃黑除惡專項斗爭中,對“套路貸”新型黑惡勢力犯罪開展集中打擊。


目前,公安部已部署采取了一系列措施,嚴打“套路貸”違法犯罪活動。


一是將從事非法討債、高利放貸以及“套路貸”的黑惡勢力列為公安機關掃黑除惡專項斗爭的打擊重點;


二是積極推動最高人民法院、最高人民檢察院、司法部出臺了《關于辦理黑惡勢力犯罪案件若干問題的指導意見》,對依法打擊“套路貸”違法犯罪活動進行了具體、明確的規定;


三是掛牌督辦一批“套路貸”黑惡案件,派出十余個專家組赴多地實地督導案件偵辦工作;


四是主動運用大數據、信息化的手段,對“套路貸”違法犯罪活動開展分析研判,及時發現“套路貸”線索、部署各地進行打擊。積極會同有關行業監管部門,集中約談一批網絡借貸平臺,進一步規范網絡借貸行為,切實維護人民群眾生命財產安全和社會治安大局穩定。


2.央視3·15晚會,矛頭直指“714高炮”

2019年央視3·15晚會曝光“714高炮”小額貸款騙局,所謂714高炮,指的是那些期限為7天或者14天的高利息網絡貸款,基本上90%都是以7天期為主。


利息方面,基本都上年化都超過1500%。所以被江湖稱之為“高炮”。


包括快易借、速貸寶、小肥羊、天天花、機有米、閃到、錢太太等均被曝光涉及“714高炮”模式。其中融360被重點點名,隨后融360旗下的美股上市公司簡普科技直線下跌超12%。




3.央視王牌法制欄目2019年多次大幅度曝光“套路貸”

據不完全統計,2019年以來的近1年時間,央視王牌法制欄目《今日說法》安排播出的“套路貸”主題法制欄目,就多達10余期。具體情況如下:

20190103貼在門上的催債單

20190121套中人

20190215巨額欠條

20190507天津掃黑第一案

20190707好借“難”還

20190807還不完的違約

20190809被騙走的房產

20190910破解“催收心經”(上)

20190911破解“催收心經”(下)

20191024越還越多的債


4.各地紛紛公布“套路貸”涉黑案例

長沙市

2019年4月,湖南省長沙市公安局召開的推進掃黑除惡專項斗爭新聞發布會上獲悉,長沙公安近日成功偵破“11·07”特大“套路貸”涉黑惡系列案,摧毀“套路貸”涉黑涉惡團伙12個,抓獲犯罪嫌疑人165名,刑拘146名,解救受害女性106名。


2019年3月28日凌晨5時,專案指揮部通過遠程可視化系統調度全市700余名警力,在湖南長沙、云南昆明、廣東廣州、中緬邊境等地同步展開集中收網行動,抓獲犯罪嫌疑人134名,解救受害女性79名,現場查扣車輛19臺、黃金約1公斤及大量銀行卡、賬簿、手機、電腦等涉案物品,收繳槍支2支、管制刀具5把,凍結扣押涉案賬戶資金2000余萬元。


深圳市

2019年2月22日,深圳首宗開庭審理的“套路貸”涉惡刑事案件在羅湖區法院公開宣判,被告人高某以詐騙罪被判處有期徒刑10年,并處罰金人民幣10萬元;其他6名被告人以詐騙罪被判處有期徒刑3年6個月至7年不等,均并處罰金。


東莞市

2019年3月28日上午,東莞市第二人民法院依法對鐘浩波等18人犯組織、領導、參加黑社會性質組織、敲詐勒索罪等一案進行公開宣判。以組織、領導黑社會性質組織罪、開設賭場罪、敲詐勒索罪、非法拘禁罪、尋釁滋事罪,數罪并罰,判處被告人鐘浩波有期徒刑二十年,剝奪政治權利四年,并處沒收個人全部財產;其他被告人分別被判處有期徒刑十四年至一年三個月不等。


杭州市

2019年5月13日,有組織地實施“套路貸”等違法犯罪活動,涉及被害人47名,其中在校大學生39名,直接導致1名大學生自殺身亡。由浙江省杭州市蕭山區檢察院提起公訴的胡某等12人涉嫌組織、領導、參加黑社會性質組織罪,敲詐勒索罪,詐騙罪,非法拘禁罪一案一審宣判,組織領導者胡某被依法判處有期徒刑二十五年,剝奪政治權利五年,并處沒收個人全部財產、罰金120萬元,其他骨干成員分別被判十八年至二十二年不等的有期徒刑。


天津市

2019年4月,天津市地方金融監督管理局等多部門決定,結合掃黑除惡專項斗爭,開展嚴厲打擊“套路貸”等非法放貸涉黑涉惡活動專項行動,鼓勵舉報非法放貸線索。


5.網貸、大數據、支付公司等涉金融機構紛紛遭約談及限制

8月29日,據財新報道,近日,包括北京地區在內的相關監管部門約談部分第三方支付公司,要求后者審慎開展或清退P2P支付結算業務,并提交相應的整改方案和清退時間表。與此同時,有銀行方面也收到相關通知,需“審慎為開展p2p網貸業務的互聯網金融機構提供支付結算服務”。


9月,大數據風控行業的多家頭部機構都有人接受調查。與前幾輪整治不同,這輪帶走的不乏CEO之類的公司高管。有業內人士如是向財新記者透露,最近對大數據行業的打擊力度,比前幾次都大。這一波監管風暴今年9月初自杭州開始,迅速了席卷了幾乎所有的大數據風控服務商,如同盾科技、百融云創、聚信立這樣深受資本追捧的頭部機構,均不同程度地中招。


據財新記者了解,這波強監管是由于公安部門打擊“套路貸”,牽涉出了導流獲客和暴力催收這兩個幫兇,再發現爬蟲是主要工具,為這些“套路貸”平臺爬取了通訊錄等個人敏感信息。“套路貸是主犯,爬蟲公司是從犯。”接近公安部門有關人士說。


10月21日,在香港上市的金融獨角獸公司——51 信用卡,突然遭到警方調查。22日晚間,央視財經頻道對51信用卡被查的相關情況進行了報道。在報道中,央視采訪了51信用卡創始人、CEO孫海濤,其表示,7月已叫停所有委外催收業務。



10月22日,據財新報道, 繼在線信用卡管理平臺51信用卡被杭州警方突擊調查后,北京金融局10月22日窗口指導摸排區內所有大數據企業是否存在違規爬蟲業務,如果沒有則要求企業出承諾函,如果存在違規爬蟲業務,要上報并盡快整改。


10月30日,江蘇省徐州市中級人民法院一紙民事裁定書認定,平安普惠融資擔保有限公司、深圳平安普惠小額貸款有限公司通過設立關聯公司的方式大量放貸,以達到獲取不法利益的目的,其行為可能涉嫌經濟犯罪。徐州市中級人民法院決定駁回平安普惠擔保公司的起訴,將案件材料移送公安機關處理。


6.相關部門陸續發布有關“套路貸”限制措施

11月8日消息,中國互聯網金融協會發布《關于增強個人信息保護意識依法開展業務的通知》(以下簡稱“通知”),通知提到,近期國家監管部門發現,社會上有一些互聯網機構以“大數據”為名,通過“爬蟲”業務涉嫌違法違規收集個人信息,或竊取、濫用、買賣、泄露個人信息,侵犯了消費者個人隱私,造成了不良的社會影響。


據11月9日消息,為貫徹落實黨中央、國務院《關于開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求,根據上海市掃黑除惡專項斗爭領導小組關于打擊懲治“套路貸”專項行動部署,近日,人民銀行上海分行印發《關于做好配合打擊懲治“套路貸”加大消費金融業務創新的通知》,從提高商業銀行思想認識、加大消費金融創新力度、有效履行商業銀行社會責任、嚴防信貸資金流向“助貸平臺”等方面對下一階段商業銀行信貸工作提出要求。


《通知》要求,各商業銀行應從政治高度認識打擊懲治“套路貸”等非法借貸活動的重要意義,貫徹落實上海市掃黑除惡專項斗爭領導小組工作部署,進一步拓寬個人普惠融資渠道,“開前門、堵后門”,壓縮非法借貸滋生空間。強化內部督導檢查,及時開展風險排查,把打擊懲治“套路貸”與防范化解金融風險結合起來。積極配合協助調查,為政法機關依法辦案和有關部門依法履職提供有力保障。密切關注群眾上訪、舉報及輿情信息,及時向金融管理部門報送非法借貸線索。


11月14日,公安部在京召開新聞發布會,通報全國公安機關開展“凈網2019”專項行動工作情況及典型案例。


其中,黑龍江省七臺河市公安局常務副局長朱孔勤稱:公安機關將對“套路貸”違法犯罪活動繼續保持高壓嚴打態勢,對網絡“套路貸”犯罪涉及的技術服務商、數據支撐服務商、支付服務商、推廣服務商等進行生態式、全鏈條打擊。


特別是對涉及的明知是“套路貸”仍為“套路貸”研發系統平臺和APP的科技公司、為“套路貸”進行網上推廣的網站和平臺、非法獲取公民個人信息提供數據支撐的數據公司、為“套路貸”開通資金結算渠道和提供支付服務的第三方支付公司,公安機關將依法查處、嚴厲打擊,絕不姑息。


據財新報道,該案為公安部掛牌督辦案件,其中,涉案的部分大數據服務商為新顏科技、聚信立、同盾科技、魔蝎科技,爬蟲業務有關負責人被抓獲,均屬上述專案的主要案件。


網貸大鉗子認為,上述一系列行之有效的措施和行動,對“套路貸”進行了全方位、毀滅性的打擊。與此同時,相關部門也應該加強對“老賴”的打擊和處罰力度,從而保護出借人的利益。


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