安信信托公布清算進展:總裁’上馬’現場處置 已兌付65億
微信公眾號-用益觀察 2019-11-13 安信信托





“截至 2019 年 9 月 30 日,公司到期未清算的信托項目金額 276 億元。”11月11日晚間,安信信托發布上交所問詢函回復公告。


此前,安信信托曾兩度收到上交所問詢函。問詢函中,上交所曾直指安信信托四大問題,包括違約或延期兌付產品數量、金額及其底層資產風險;涉訴信息披露和公司或控股股東兜底承諾的情形;信托業務的合規性和關聯交易;以及控股股東易主風險。


此前,在回復函和半年報等多份公告中,安信信托曾復盤總結業績虧損、項目逾期和投資踩雷等一系列原因,主要系宏觀經濟形勢和市場環境變化導致。


記者注意到,此次,安信信托回復公告中著重補充公司自查關聯交易、利益輸送和控股股東易主風險等情況。


7億元項目已提前退出


安信信托在此次回復公告中披露稱,截至 2019 年 9 月 30 日,公司到期未清算的信托項目金額 276 億元。


其中,5月20日至9月30日期間,公司管理的信托產品到期項目87個,金額230億元,其中正常兌付的58個,金額65億元,到期未清算的信托項目29個,金額165億元。


安信信托方面解釋稱,上述產品涉及的交易對手均為合法存續的市場主體,有房地產、股票等抵質押擔保或其他增信措施。延期兌付主要因宏觀經濟形勢及市場變化等原因,交易對手或項目未能如期完工或出售,流動性出現問題。


安信信托相關負責人進一步對記者表示,“‘到期未清算’對投資者而言,并非意味著損失。”


“對到期的信托計劃,公司一方面與委托人積極溝通協商信托計劃延長期限;另一方面采取多種措施督促用款人及擔保人還款。”安信信托回復公告表示,為盡快解決兌付問題,公司成立了以總裁為組長的清收工作領導小組,對每個到期未清算項目分別成立清收組,一戶一策,積極清收。


安信信托回復中稱,已采取及擬采取的措施包括:督促用款人通過促銷等方式加快銷售進度、加速資金回籠;敦促用款人積極對外融資獲得新的還款來源;要求交易對手增加保證、抵質押擔保等增信措施;開展項目、債權、股權等資產轉讓;尋求第三方企業債務重組;通過司法途徑處置資產等。


一位接近安信信托的內部人士向記者透露,安信信托通過加強清收、轉讓資產等方式籌措資金實現兌付,比如某總規模近7億元的項目就已實現提前退出。并且,安信信托管理層已經落實由總裁、副總裁等高級管理人員現場處置、一線負責等制度,直面客戶訴求,穩步推進相關工作。


未發現利益輸送問題


安信信托的2019年半年度報告披露稱,截至8月31日,公司已知作為被告涉訴案件12宗,訴訟金額 50.23 億元,其中公司主動管理類信托計劃相關訴訟的涉訴金額 50.22 億元,絕大部分為主動管理類信托計劃。


對此,上交所要求披露,這些訴訟相關的信托業務中是否存在公司或股東國之杰提供擔保、遠期受讓等任何形式兜底承諾的情形。


安信信托在公告中回應稱,安信信托提供擔保、遠期受讓等形式兜底承諾的金額為 49.98 億元,其中有 8.14 億元由上海國之杰投資發展有限公司(以下簡稱“國之杰”)提供了擔保。


在回復公告中,安信信托披露了10項兜底承諾的項目情況,包括協議形式、涉及金額和簽署時間。其中,簽訂遠期回購協議為主要兜底形式,部分是簽訂保證合同或出局流動性支持函。


根據《信托公司管理辦法》第三十四條規定,“信托公司開展信托業務不得有下列行為:承諾信托財產不受損失或者保證最低收益。”對于上述兜底承諾,安信信托表示,“公司上述涉訴信托項目中存在的遠期受讓投資者所持信托受益權的承諾是否構成保底承諾,該承諾的法律效力及相關法律后果和對公司的影響從法規層面難以確定,須待司法機關的實踐判例作為判斷依據。”


對于上交所關注的關聯交易和利益輸送等問題,安信信托表示:逐筆核查了存量信托計劃的融資方及其直接資金投向,未發現資金投向涉及控股股東、實際控制人及其關聯方,或存在關聯方利益輸送、資金占用或挪用的情形。


另外,安信信托透露,在準備問詢函回復公告過程中,公司收到涉及河南資產管理有限公司及北京首創金融資產交易信息服務股份有限公司的相關判決書。


不存在易主風險


受項目延期兌付、投資失利等問題影響,安信信托的經營業績和公司股價均進入下跌通道。


安信信托三季報顯示,公司前三季度實現營業收入5.29億元,同比減少80.48%;歸屬于上市公司股東的凈利潤為-3.45億元。同時,其股價從2017年底的高點12.23元/股,跌至回復函公告當天的4.22元/股,與高點相比,安信信托股價已經跌去超過六成。


天眼查公開信息顯示,國之杰”持股28.68億元,占流通股本比例為52.44%,為第一大控股股東。中國證券金融股份有限公司持股2.41億元,占流通股本比例為4.41%,上海公信實業有限公司持股1.82億元,占流通股本比例為3.33%。


安信信托回復公告披露,截至 9 月末,國之杰總資產約為 280 億元;總負債約為 85 億元,其中對金融機構的負債合計 60.77 億元,其他負債為 24.23 億元;國之杰目前的整體資產負債率約為 30%,剔除持有安信信托股票市值,資產負債率約 65.3%。


此外,債務逾期方面,截至目前,國之杰直接負債逾期金額合計約 24.2 億元,其中 2.98 億元已達成和解;剩余 21.2 億元國之杰正與相關方積極協商解決糾紛事項。


除上述債務逾期發生訴訟外,國之杰對外擔保涉訴金額約 19.75 億元,其債權人已經同意展期,相關手續正在辦理中;其中0.9 億元為安信信托相關業務提供擔保 ,目前在積極安排還款中。


據了解,截至目前,國之杰持有安信信托股份為 28.68 億股,司法凍結股份為 20.17 億股,前期法院發出司法強制處置的股份為 0.65 億股,截至 2019 年 9 月 30 日其中的 0.5 億股對應的債務已經還清,剩余 0.15 億股被凍結股份經法院出具司法文書確認暫緩執行。


因此,對于上交所和市場頗為關注的“股東易主風險”,安信信托回復稱,綜合上述情況,目前不存在所持有的安信信托股份被司法處置的風險,也不存在司法處置導致失去對公司控制權的風險。


“龍頭”信托業績大變臉

  

根據choice數據,2013年-2017年,安信信托歸母凈利潤分別為2.80億元、10.24億元、17.22億元、30.34億元和36.68億元,凈利潤增速分別為159.65%、266.07%、68.26%、76.17%和20.91%,其中2017年凈利潤位居行業第二,綜合實力排名第五,老牌“龍頭”信托當之無愧。

  

水滿則溢,月滿則虧。2018年年報業績跳水,讓安信信托快速掉隊。根據2018年年報顯示,公司全年營收2.05億元,同比減少96.34%;歸母凈利潤-18.33億元,同比減少149.96%,手續費及傭金凈收入為15.38億元,同比-70.88%,行業墊底。

  

還需注意,安信信托公布的數據,前三季度業績繼續大幅下滑,1-9月份營業收入5.29億元,同比-80.48%,歸母凈利潤-3.45億元,同比-1533.59%。

  

行業狀況不樂觀 安信信托尤不安

  

2018年宏觀經濟下行與資管新規落地,使信托行業受到了一定的限制,受托資產規模出現下跌、凈利潤縮水,業績普遍有所下滑,另有8家信托遭遇項目兌付問題,但是根據公開數據顯示,2018年排名前十的信托公司,營業收入平均增長2.24%,凈利潤平均增長2.07%,業績表現相對穩定。

  

由此可見,安信信托公司業績出現大幅回調,不僅有外部環境帶來的風險沖擊,還有自身經營管理存在的問題。由于缺乏戰略規劃,對宏觀經濟下行和嚴監管準備不足,導致傳統業務萎縮明顯,到期信托項目未能如期兌付;由于前期投研不充分,踩雷印記傳媒和中弘股份,分別計提減值準備10.55億元和5.5億元,導致資產大幅縮減;由于工作疏忽,年報出現重大會計差錯,導致營收等多項指標受到影響。此時的安信信托已是內憂外患,想要真正解決好現有問題的并非易事,未來公司業績大概率將受拖累。



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